中国金融理财标准委员会将个人理财服务称为金融理财，认为个人理财是一种综合金融服务，是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由投资理财、自主和自在。

　　个人小结：现在在中国，绝大多数的理财规划师，充当的仅仅是一个产品推销的角色半岛真人，并不能从专业的角度来分析客户的需求。而客户本身也不明白自己的理财目标，仅仅是希望投资收益保值增值。

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　　那么金融理财的作用是什么呢？对于个人和家庭来说，金融理财的作用主要体现在以下方面：（1）平衡收支；（2）投资管理；（3）风险管理；（4）退休保障；（5）减轻税负；（6）财产传承。

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　　而金融理财的内容是什么呢？一般而言，金融理财包括以下内容：家庭财务分析与预算、家庭信用和债务管理、退休规划、居住规划、教育规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、税务筹划、遗产规划。返回搜狐，查看更多